合規(guī)銷售與私行復(fù)雜產(chǎn)品解讀

課程名稱：《合規(guī)銷售與私行復(fù)雜產(chǎn)品解讀》

課程時(shí)間：

一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1、代銷資質(zhì)

2、投資者適當(dāng)性管理（客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等）

3、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示

4、產(chǎn)品范圍改變，客戶需確認(rèn)和認(rèn)可

5、產(chǎn)品宣傳合規(guī)

6、員工“飛單”

7、代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

（二）財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范方法

? 完善代銷資質(zhì)管理

? 嚴(yán)格客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

? 充分風(fēng)險(xiǎn)提示

? 產(chǎn)品信息報(bào)告及時(shí)更新

? 產(chǎn)品內(nèi)采和外采標(biāo)準(zhǔn)一致

? 建立三位一體的信息平臺(tái)

? 理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)資格培訓(xùn)

（三）法規(guī)解讀：

? 《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品管理辦法》

? 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知

（四）合規(guī)銷售綜述

二、私行復(fù)雜產(chǎn)品解讀