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保險公司市場改革
  • 保險公司市場改革
  • 保險公司市場正經(jīng)歷深刻變革。從政策端看,2024年9月國務院印發(fā)相關(guān)意見,旨在推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,涵蓋健全市場體系、深化重點領(lǐng)域改革、推進高水平對外開放等多方面任務。 在產(chǎn)品與服務層面,財險領(lǐng)域以新能源汽車保險為重點深化車險改革,農(nóng)險則向擴面、增品、提標邁進;人身險強調(diào)健全定價機制、推進產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,還首次提出支持浮動收益型保險發(fā)展。同時,行業(yè)持續(xù)提升服務民生保障和實體經(jīng)濟的能力。 不過,改革也面臨挑戰(zhàn),如保險資金運用效率不高、部分中小保險公司發(fā)展結(jié)構(gòu)單一等。但長遠而言,改革將助力構(gòu)建更完善、更
  • 2025-04-18 10:09  
  • 主講老師:后立堯 課時安排:1天/6小時
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股票市場分析與機會
  • 股票市場分析與機會
  • 股票市場復雜多變,其走勢受宏觀經(jīng)濟、政策、企業(yè)業(yè)績等諸多因素影響。當前,經(jīng)濟復蘇進程、政策導向等為市場帶來新契機。從行業(yè)角度,消費板塊因政策推動、自身估值優(yōu)勢,有望迎來估值修復;科技創(chuàng)新領(lǐng)域在政策支持下,AI等細分賽道潛力巨大。同時,紅利資產(chǎn)因高股息率、經(jīng)營穩(wěn)定等特點,在震蕩市中凸顯配置價值。投資者需綜合分析市場,把握這些潛在機會,合理布局,方能在股市中尋求財富增值。
  • 2025-04-18 10:08  
  • 主講老師:后立堯 課時安排:1天/6小時
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中國私人財富市場與財私業(yè)務差異化競爭優(yōu)勢
  • 中國私人財富市場與財私業(yè)務差異化競爭優(yōu)勢
  • 中國私人財富市場規(guī)模龐大,《2024胡潤財富報告》顯示,千萬資產(chǎn)高凈值家庭達206.6萬戶 。在競爭激烈的市場中,財私業(yè)務需構(gòu)建差異化優(yōu)勢??赏ㄟ^精準KYC,深入洞察客戶財務狀況、風險偏好與目標,定制專屬財富方案。 服務方面,整合多領(lǐng)域?qū)<?,提供涵蓋財富管理、稅務籌劃、高端醫(yī)療等一站式服務,像平安私人銀行的“1+1+N”模式。產(chǎn)品上,推出稀缺、創(chuàng)新產(chǎn)品,拓寬投資渠道。還能借助科技實現(xiàn)智能投顧與高效服務響應,利用品牌影響力與高端圈層活動增強客戶粘性,以全方位優(yōu)勢在市場中脫穎而出 。
  • 2025-04-17 10:55  
  • 主講老師:楊誠信 課時安排:1天/6小時
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管理者的目標管理、銷售管理與時間管理
  • 管理者的目標管理、銷售管理與時間管理
  • 管理者身兼數(shù)職,目標、銷售與時間管理能力缺一不可。目標管理上,要依據(jù)公司戰(zhàn)略制定清晰、可衡量的團隊目標,拆解至個人并明確完成期限,定期復盤調(diào)整,確保方向無誤。銷售管理中,精準把握市場動態(tài),培訓提升團隊銷售技巧,合理分配客戶資源,激勵成員沖業(yè)績。而時間管理對管理者尤為關(guān)鍵,優(yōu)先處理重要緊急事務,合理授權(quán)常規(guī)工作,利用工具規(guī)劃日程,減少時間浪費。出色運用這三種管理手段,管理者才能帶領(lǐng)團隊高效運轉(zhuǎn),實現(xiàn)業(yè)績突破,推動企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展 。
  • 2025-04-17 10:18  
  • 主講老師:楊誠信 課時安排:1天/6小時
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當前形勢下超高凈值人士家族財富傳承的風險防范與架構(gòu)思考
  • 當前形勢下超高凈值人士家族財富傳承的風險防范與架構(gòu)思考
  • 在經(jīng)濟形勢復雜多變、政策法規(guī)持續(xù)演進的當下,超高凈值人士的家族財富傳承面臨重重挑戰(zhàn)?;樽?、債務、企業(yè)經(jīng)營困境等因素,極易致使財富大幅縮水。同時,傳承規(guī)劃若缺乏前瞻性,會引發(fā)家族內(nèi)部分裂與糾紛。 面對諸多風險,搭建科學合理的傳承架構(gòu)迫在眉睫。借助家族信托,可實現(xiàn)資產(chǎn)隔離與定向分配,保障財富依委托人意愿有序傳承;利用保險工具,發(fā)揮其杠桿效應與保障功能,為家族財富筑牢安全防線;訂立嚴謹遺囑,明確財產(chǎn)歸屬,減少繼承爭議。此外,構(gòu)建家族憲章,凝聚家族價值觀,也有利于家族財富的長久傳承與家族的持續(xù)繁榮 。
  • 2025-04-17 10:16  
  • 主講老師:楊誠信 課時安排:1天/6小時
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專業(yè)資本市場分析與全球資產(chǎn)配置
  • 專業(yè)資本市場分析與全球資產(chǎn)配置
  • 專業(yè)資本市場分析與全球資產(chǎn)配置,是高凈值人士財富管理的關(guān)鍵。資本市場分析需借助專業(yè)工具與模型,對股票、債券、期貨、外匯等各類市場數(shù)據(jù)深度挖掘,洞悉宏觀經(jīng)濟走向、行業(yè)發(fā)展趨勢及企業(yè)微觀表現(xiàn),捕捉投資機會與風險點。 全球資產(chǎn)配置則基于分析結(jié)果,將資產(chǎn)分散于不同國家、地區(qū)與資產(chǎn)類別,如美國股票、歐洲債券、新興市場房地產(chǎn)等。通過地域與資產(chǎn)的多元組合,降低單一市場波動沖擊,利用各地經(jīng)濟周期差異,追求穩(wěn)健收益。專業(yè)機構(gòu)會依據(jù)客戶風險偏好、投資目標與時間跨度,量身定制配置方案,并隨市場變化動態(tài)調(diào)整,助力客戶實現(xiàn)財
  • 2025-04-17 10:12  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
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課題:應對當下   面向未來 ——零售銀行發(fā)展策略與管理
  • 課題:應對當下 面向未來 ——零售銀行發(fā)展策略與管理
  • 在金融變革浪潮下,“應對當下 面向未來 —— 零售銀行發(fā)展策略與管理” 這一課題至關(guān)重要。當下,零售銀行需直面客戶需求多元化、金融科技沖擊等挑戰(zhàn)。為此,要精準洞察客戶,優(yōu)化產(chǎn)品與服務,如推出貼合生活場景的金融產(chǎn)品。 面向未來,積極擁抱金融科技,利用大數(shù)據(jù)實現(xiàn)精準營銷,借人工智能提升服務效率。在管理上,打造敏捷組織,提升團隊創(chuàng)新能力。通過策略與管理的協(xié)同優(yōu)化,零售銀行方能在復雜多變的市場中站穩(wěn)腳跟,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,更好地服務客戶并創(chuàng)造價值 。
  • 2025-04-17 10:11  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
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家族信托與家族財富傳承規(guī)劃
  • 家族信托與家族財富傳承規(guī)劃
  • 家族信托,作為家族財富傳承的得力工具,正日益受到高凈值家族的青睞。它以信托契約為基石,將家族資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至信托名下,由專業(yè)受托人依約管理運作。 在家族財富傳承規(guī)劃里,家族信托優(yōu)勢顯著。能確保財富按委托人意愿精準分配,有效規(guī)避后代因揮霍或婚變致資產(chǎn)流失;可實現(xiàn)財富平穩(wěn)跨代轉(zhuǎn)移,減少繼承糾紛;還具備一定風險隔離功能,保障資產(chǎn)安全。通過精心設計家族信托條款,配合保險、遺囑等多元工具,構(gòu)建全面規(guī)劃,助力家族財富綿延不絕,維系家族繁榮。
  • 2025-04-17 09:32  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
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支行長管理-打造網(wǎng)點核心競爭力
  • 支行長管理-打造網(wǎng)點核心競爭力
  • 支行長作為網(wǎng)點“掌舵人”,打造核心競爭力是關(guān)鍵職責。在團隊管理上,精準識別成員優(yōu)勢,合理分配崗位,通過定期培訓與激勵機制,提升員工專業(yè)素養(yǎng)與積極性,鍛造一支業(yè)務精湛、服務熱情的團隊。 業(yè)務布局方面,深入調(diào)研周邊客群,圍繞特色需求定制金融服務,如針對商圈推出便捷信貸產(chǎn)品,為高端社區(qū)打造專屬財富管理方案。同時,狠抓網(wǎng)點服務質(zhì)量,優(yōu)化業(yè)務流程,借助智能設備提升辦理效率,以優(yōu)質(zhì)體驗留住客戶。在支行長的有力引領(lǐng)下,網(wǎng)點從團隊、業(yè)務、服務多維度發(fā)力,不斷提升核心競爭力 。
  • 2025-04-15 10:20  
  • 主講老師:李栽元 課時安排:1天/6小時
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打造網(wǎng)點核心競爭力
  • 打造網(wǎng)點核心競爭力
  • 打造網(wǎng)點核心競爭力,是在激烈市場角逐中脫穎而出的關(guān)鍵。一方面,優(yōu)化網(wǎng)點服務體驗,從員工著裝到業(yè)務辦理流程,追求標準化與人性化。員工以熱情、專業(yè)的態(tài)度接待客戶,快速、準確處理業(yè)務,利用智能設備縮短排隊時間。另一方面,聚焦特色業(yè)務,結(jié)合周邊客群需求,如在社區(qū)網(wǎng)點強化養(yǎng)老金融服務,為老年客戶定制專屬理財產(chǎn)品、開展金融知識講座。同時,利用線上平臺拓展服務半徑,實現(xiàn)線上線下融合。憑借優(yōu)質(zhì)服務、特色業(yè)務和多元渠道,網(wǎng)點將贏得客戶信賴,提升市場份額 。
  • 2025-04-15 10:19  
  • 主講老師:李栽元 課時安排:1天/6小時
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永衡 · 永恒 年金險的銷售邏輯
  • 永衡 · 永恒 年金險的銷售邏輯
  • 《永衡?永恒 年金險的銷售邏輯》著眼于年金險在財富管理領(lǐng)域的關(guān)鍵價值。年金險作為保障財富穩(wěn)定增長與長期規(guī)劃的重要工具,“永衡” 代表其平衡風險與收益的特性,在經(jīng)濟起伏中提供穩(wěn)定現(xiàn)金流;“永恒” 則凸顯保障期限的長久,守護財富傳承。本書深入剖析以此為核心的銷售邏輯,從清晰展現(xiàn)年金險抵御通脹、規(guī)劃養(yǎng)老等優(yōu)勢,到針對不同客戶需求定制講解方案,助力銷售人員精準傳遞產(chǎn)品價值,讓客戶理解年金險如何為其財富保駕護航,實現(xiàn)財富的穩(wěn)健傳承與永恒守護 。
  • 2025-04-14 10:09  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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新財富管理時代的客戶經(jīng)營之“道”與“術(shù)”
  • 新財富管理時代的客戶經(jīng)營之“道”與“術(shù)”
  • 《新財富管理時代的客戶經(jīng)營之 “道” 與 “術(shù)”》聚焦當下財富管理領(lǐng)域深刻變革。新財富管理時代,市場波動加劇、客戶需求多元且更重個性化。在此背景下,客戶經(jīng)營成為制勝關(guān)鍵。書中 “道” 指堅守以客戶為中心的核心理念,洞察其長遠財富目標與風險偏好;“術(shù)” 涵蓋資產(chǎn)配置策略、數(shù)字化服務手段等實操方法。通過融合 “道” 與 “術(shù)”,助力從業(yè)者精準把握客戶需求,提供定制化財富規(guī)劃,建立深度信任關(guān)系,在競爭激烈的新財富管理時代,實現(xiàn)客戶資產(chǎn)穩(wěn)健增長與自身業(yè)務持續(xù)拓展 。
  • 2025-04-14 10:01  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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順時而動   應勢而為 在轉(zhuǎn)型中尋求快速“突圍”
  • 順時而動 應勢而為 在轉(zhuǎn)型中尋求快速“突圍”
  • 《順時而動 應勢而為 在轉(zhuǎn)型中尋求快速 “突圍”》聚焦于當下各行業(yè)面臨的轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。在科技革新、市場格局重塑的浪潮里,固步自封必將被淘汰?!绊槙r而動” 要求敏銳捕捉時代發(fā)展脈搏,把握新興技術(shù)、政策導向帶來的機遇;“應勢而為” 則強調(diào)依據(jù)市場變化趨勢,靈活調(diào)整戰(zhàn)略與業(yè)務模式。本書通過剖析諸多成功轉(zhuǎn)型案例,詳細闡述如何精準順應時勢,從優(yōu)化內(nèi)部管理流程、創(chuàng)新產(chǎn)品服務,到拓展新興市場渠道,實現(xiàn)快速 “突圍”,幫助企業(yè)與從業(yè)者在轉(zhuǎn)型洪流中站穩(wěn)腳跟,實現(xiàn)跨越發(fā)展 。
  • 2025-04-14 09:54  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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構(gòu)筑財富永續(xù)新模型 增額終身壽銷售邏輯
  • 構(gòu)筑財富永續(xù)新模型 增額終身壽銷售邏輯
  • 《構(gòu)筑財富永續(xù)新模型 增額終身壽銷售邏輯》專注于為財富傳承與增長提供實用策略。在經(jīng)濟環(huán)境多變的當下,實現(xiàn)財富永續(xù)面臨諸多挑戰(zhàn)。增額終身壽作為創(chuàng)新型保險產(chǎn)品,為這一難題提供了有效解決方案。本書深入剖析其銷售邏輯,從清晰闡釋產(chǎn)品的穩(wěn)健增值特性,到展現(xiàn)財富定向傳承、資產(chǎn)隔離等優(yōu)勢,助力銷售人員引導客戶理解如何通過合理配置增額終身壽,構(gòu)建起抵御風險、持續(xù)增長的財富永續(xù)模型,確保家族財富穩(wěn)健傳承,滿足客戶長遠財富管理需求。
  • 2025-04-14 09:32  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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From“優(yōu)增”To“優(yōu)育” 新時代組織發(fā)展的“勢”與“為”
  • From“優(yōu)增”To“優(yōu)育” 新時代組織發(fā)展的“勢”與“為”
  • “From‘優(yōu)增’To‘優(yōu)育’新時代組織發(fā)展的‘勢’與‘為’” 深入探討在當下不斷變化的環(huán)境中,組織發(fā)展理念從單純追求人員數(shù)量的 “優(yōu)增” 向注重人才質(zhì)量培育的 “優(yōu)育” 轉(zhuǎn)變。文中分析新時代組織面臨的發(fā)展趨勢,如市場競爭加劇、人才需求升級等 “勢”?;诖?,闡述組織應如何作為,包括制定科學的人才培養(yǎng)體系、打造適宜人才成長的環(huán)境等 “為”,助力組織在新態(tài)勢下實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,提升核心競爭力,完成從傳統(tǒng)人員擴充模式向精細化人才培育模式的關(guān)鍵轉(zhuǎn)型。
  • 2025-04-14 09:26  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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“三維合一”從頭越 跨賽營銷之核心策略與關(guān)鍵動作
  • “三維合一”從頭越 跨賽營銷之核心策略與關(guān)鍵動作
  • 《“三維合一” 從頭越 跨賽營銷之核心策略與關(guān)鍵動作》聚焦于跨賽營銷領(lǐng)域,提出極具創(chuàng)新性的 “三維合一” 理念。所謂 “三維”,融合了市場洞察、客戶需求挖掘以及營銷戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行這三個關(guān)鍵維度。在跨賽激烈競爭的環(huán)境下,通過深度剖析市場趨勢、精準把握客戶痛點,制定針對性強的核心營銷策略,如差異化產(chǎn)品定位、個性化服務方案等。同時,明確一系列關(guān)鍵動作,涵蓋高效的渠道拓展、富有吸引力的促銷活動策劃等,助力營銷團隊在跨賽中脫穎而出,實現(xiàn)業(yè)績的飛躍與突破。
  • 2025-04-14 09:22  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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在抱怨中尋找銷售機遇
  • 在抱怨中尋找銷售機遇
  • 《在抱怨中尋找銷售機遇》揭示了一種獨特且實用的銷售視角。通常,人們視客戶抱怨為棘手難題,然而本書卻指出,抱怨實則是蘊含豐富銷售契機的寶庫。通過深入分析客戶抱怨背后的深層需求,銷售人員能精準定位產(chǎn)品或服務的改進方向,從而開發(fā)出更貼合市場的解決方案。書中列舉大量實際案例,詳細講解從抱怨中提取關(guān)鍵信息、轉(zhuǎn)化為銷售突破點的有效方法,助力銷售人員轉(zhuǎn)變思維,把客戶的不滿化作業(yè)務增長與提升客戶滿意度的絕佳機遇。
  • 2025-04-14 09:15  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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決戰(zhàn)2023開門紅:產(chǎn)能提升、隊伍提質(zhì)
  • 決戰(zhàn)2023開門紅:產(chǎn)能提升、隊伍提質(zhì)
  • 《決戰(zhàn) 2023 開門紅:產(chǎn)能提升、隊伍提質(zhì)》是助力企業(yè)在新年開局拔得頭籌的實用指南。面對 2023 年開門紅的激烈競爭,企業(yè)需從產(chǎn)能與隊伍兩方面突破。在產(chǎn)能提升上,通過優(yōu)化業(yè)務流程、引入先進技術(shù)設備,提高生產(chǎn)效率,確保產(chǎn)品或服務供應充足。隊伍提質(zhì)方面,強調(diào)強化員工培訓,提升專業(yè)技能與服務水平,同時完善激勵機制,激發(fā)員工積極性與創(chuàng)造力。書中提供詳實策略與實操方法,結(jié)合豐富案例深度剖析,助力企業(yè)鍛造高效團隊,提升整體產(chǎn)能,在 2023 年開門紅戰(zhàn)役中脫穎而出,為全年發(fā)展筑牢根基 。
  • 2025-04-10 10:03  
  • 主講老師:劉力存 課時安排:1天/6小時
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《如何做代發(fā)怎樣做好代發(fā),文化、績效、過程管控》
  • 《如何做代發(fā)怎樣做好代發(fā),文化、績效、過程管控》
  • 代發(fā)業(yè)務想做好,文化、績效與過程管控缺一不可。文化層面,要營造重視服務、追求卓越的氛圍,員工從心底認同代發(fā)對客戶及企業(yè)的重要意義,自發(fā)提供優(yōu)質(zhì)服務??冃?,設立清晰且合理的指標,像客戶新增數(shù)、資金留存率等,依據(jù)成果給予激勵,充分調(diào)動員工積極性。過程管控方面,從前期客戶拓展、合作洽談到中期訂單處理、資金發(fā)放,再到后期客戶維護,全程嚴格把控,及時發(fā)現(xiàn)并解決問題,優(yōu)化流程,如此才能提升代發(fā)業(yè)務質(zhì)量,實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展 。
  • 2025-04-09 09:16  
  • 主講老師:高巖 課時安排:1天/6小時
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《提升存款的核心競爭力—公私聯(lián)動做存款,財富管理提產(chǎn)能》
  • 《提升存款的核心競爭力—公私聯(lián)動做存款,財富管理提產(chǎn)能》
  • 《提升存款的核心競爭力 — 公私聯(lián)動做存款,財富管理提產(chǎn)能》,為銀行破解存款增長難題,提供了行之有效的策略組合。本書點明,公私聯(lián)動和財富管理,是提升存款核心競爭力的兩大關(guān)鍵。通過整合對公、對私業(yè)務資源,搭建協(xié)同機制,深挖集團客戶上下游的存款潛力。同時,依托專業(yè)財富管理,滿足客戶多元化需求,推動資金沉淀。書中不僅介紹了從業(yè)務對接、流程優(yōu)化到考核激勵的公私聯(lián)動全流程,還闡述了基于生命周期的財富管理方案設計。借助興業(yè)銀行等銀行的成功案例,助力從業(yè)者打通業(yè)務堵點,提升存款業(yè)務產(chǎn)能 。
  • 2025-04-08 09:46  
  • 主講老師:高巖 課時安排:1天/6小時
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