| 主講老師： | 劉藝 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 資產(chǎn)配置實戰(zhàn)，是將理論轉(zhuǎn)化為財富增長的關(guān)鍵路徑。它并非簡單的產(chǎn)品堆砌，而是基于投資者的財務(wù)狀況、風險偏好與投資目標，精心構(gòu)建投資組合。實戰(zhàn)中，需綜合考量股票、債券、基金、保險乃至另類投資等多元資產(chǎn)類別。依據(jù)市場動態(tài)，靈活調(diào)整各類資產(chǎn)比例，在追求收益時有效分散風險。比如，經(jīng)濟上行期，適當增加權(quán)益類資產(chǎn)；市場波動加劇，提升債券等穩(wěn)健資產(chǎn)占比。通過資產(chǎn)配置實戰(zhàn)，投資者得以平衡風險與收益，讓財富在復雜多變的市場環(huán)境中實現(xiàn)穩(wěn)健增值，達成長期財富目標。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-04-24 09:18 |
《資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》課程綱要
第一部分：資產(chǎn)配置模式
1. 資產(chǎn)配置在金融服務(wù)中的重要性
2. 標準普爾四象限及其運用說明
3. 美林時鐘與資產(chǎn)配置循環(huán)
4. 商業(yè)銀行資產(chǎn)配置的重頭戲
第二部分：保險配置
1. 中等收入群體與高凈值群體的保險需求分析
2. 保險在資產(chǎn)配置中的重要作用
3. 人壽保險的六大功能說明
4. 保險銷售實務(wù)講解：
1） 客戶個人背景信息與保險需求分析
2） 客戶家庭的保障分析與保險成交
3） 客戶退休養(yǎng)老儲蓄與儲蓄類保單的需求激發(fā)
4） 保單的法律屬性、金融屬性和優(yōu)勢功能詳細說明
5. 期繳購買年金保險的理由分析與成交講解
6. 大額保單成交的案例分析與切入點解讀
7. 保險公司與保單的安全性說明
8. 兩個重要的儲蓄保單觀念溝通故事講解
9. 七個最常見客戶反對問題處理
1） 保單收益率太低
2） 繳費時間太久了
3） 保險公司倒閉了怎么辦
4） 保單流動性太差
5） 我已經(jīng)買過保險了
6） 我的親朋好友就是做保險的
7） 我之前買保單被坑過
第三部分：公募基金配置
1. 公募基金的客戶群體畫像分析
2. 客戶購買公募基金的動機說明
3. 債券類公募基金的銷售時機
4. 權(quán)益類（偏股型）公募基金的銷售切入角度
5. 基金購買的三類群體解讀
6. 一次性權(quán)益類基金銷售的模式
7. 基金定投銷售該怎樣操作
8. 核心基金與衛(wèi)星基金的概念
9. 公募基金歷史收益率數(shù)據(jù)解讀
10. 銷售案例列舉：中證 500 指數(shù)基金銷售示范
11. 購買公募基金客戶群需求激發(fā)（購買基金理由）
12. 客戶虧損應(yīng)對方案1）歷史熊市數(shù)據(jù)展示
2） 虧損基金區(qū)分類別的應(yīng)對方式
3） 客戶心理安撫技術(shù)（沖動與恐懼）
第四部分：固定收益產(chǎn)品配置
1. 銀行利率波動趨勢
2. 債券配置邏輯與客戶群體分析
3. 債券收益率范圍數(shù)據(jù)與常見風險
4. 債券基金銷售的動機與說服角度
5. 債券在資產(chǎn)配置中的作用分析
6. 債券型基金的配置理由與推薦
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